Ferramenta de Planejamento Patrimonial e Eficiência Tributária

Contexto / Organização: Portfólio Pessoal / Meta Investimentos
Período: 2017 - Presente
Categoria de Atuação: Data Analytics
Tecnologias: Excel Avançado, VBA, Python, Google Looker Studio

Visão Geral Executiva

Ferramenta de modelagem de ciclo de vida financeiro, projeção de fluxo de caixa pessoal e alocação tributária eficiente (otimização de come-cotas em fundos de investimento vs renda fixa/isenções).

Arquitetura & Fluxo de Dados

O diagrama abaixo ilustra a topologia e esteira de processamento dos componentes técnicos sanitizados:

flowchart LR
  A[Perfil do Investidor & Fluxo de Caixa] --> B[Motor de Simulação de Ciclo de Vida]
  B --> C[Otimizador Tributário: Come-Cotas vs Isenções]
  C --> D[Módulo de Alocação de Classes de Ativos]
  D --> E[Relatório Executivo & Dashboard Looker Studio]

Destaques de Engenharia

• Simulação de Ciclo de Vida: Projeção dinâmica de fluxo de caixa e acumulação patrimonial com premissas macroeconômicas parametrizadas.
• Eficiência Tributária: Otimização sistemática de perdas com come-cotas em fundos versus ativos isentos e previdência complementar.
• Escalabilidade Comercial: Diagnóstico patrimonial padronizado para acelerar o processo de onboarding de clientes.